【12群】 chatting history 10/03/17

胡老师

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—————  2017-10-03  —————


David Lin貸款.財务.大学教育金  14:22

@常春藤之路教育:胡琳老师 感谢胡琳老师好文分享，"獎学金五大法宝"。我谨此继续譯述如下：2）在合稅法規範之下減少收入，也可以增加拿到獎助金的机会和額度。首先，您应該和您的会計師討論这个題目，只有她/他最清楚您的狀況，也只有他们的建议最权威。最忌的就是：人家說，聴說，...... 我仅能就我所知和大家分享如下：。 a) 假如您是拿W2工资単，基本上在本工资上就沒什麼可変动的，那就可以尽量最大化的投入延稅或抵稅的401K, IRA, SEP, SIMPLE IRA,甚致健保儲蓄帳戶等，注意了，529教育帳戶可以抵稅，但是会被視为家庭所拥有的可立即使用的流动現金，对獎助金的取得有ㄧ定程度负面的影响的。 若個人在公司有積累某額度的獎金，渡假金，甚致所謂的 Deferred Benefit, 和公司討論ㄧ下可不可能继续積累因而延迟收入。                                    b)自顾业者，收入比较有弹性，除了上述項目外，请多和您的会計師討論。                                              c) 另外自顾业者有的是公司（Corporation) 有的 是 LLC 的型式，最近 LLC 非常盛行，注意了，LLC 的所得是每年都要透过 K1表 転到亇人收入上的。和您会計師多研究，如何才最有利。        d) 今年会卖掉投资房，而产生很多资本利得 （Capital Gain). 假如卖这房是为了再买另一投资房，那麼请教您的律师，善用 1031 exchange 條款，不但不会有增值收入，連增值稅也延後了。         e) 这一年來，股市大好，增值很多，那麼，現在是最好整理甚致處理掉那些多年來亏損也回不來的股票基金等等。股市漲了这麼多年，那些回不來的机会也不大了。         結語：獎助金的配額看的重点是父母和学生的收入和現金流的狀況，合法合規範的降低这两項，对獎助金是有帮助的。谨此分享，並拋砖引玉，欢迎討論。[Smile][Smile][Smile]

常春藤之路教育:胡琳老师  15:00

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